Les flash loans permettent d'emprunter sans garantie, à condition de rembourser dans la même transaction blockchain. En cas d'échec, tout s'annule. Inscrivez-vous sur Binance pour découvrir la DeFi.
Fonctionnement
Exploitent l'atomicité des transactions : tout réussit ou tout échoue. Emprunter → Exécuter (arbitrage, liquidation) → Rembourser → Vérifier → Succès ou annulation. Le tout en une seule transaction.
Cas d'usage
- Arbitrage entre DEX
- Auto-liquidation pour se sauver d'une liquidation DeFi
- Échange de collatéral
- Arbitrage de taux
Protocoles
Aave (0.05%), dYdX (gratuit), Uniswap Flash Swap (0.3%), Balancer, MakerDAO Flash Mint.
Attaques flash loan
Manipulation d'oracles, attaques de gouvernance, attaques de réentrance. Pertes historiques de centaines de millions.
Utilisateurs ordinaires ?
Nécessite du code Solidity. Des outils comme Furucombo offrent des interfaces visuelles mais restent complexes.
Rappels de sécurité
Vérifiez les protections des protocoles utilisés. Ne participez pas aux attaques (illégal). Choisissez des protocoles avec oracles TWAP. Diversifiez. Téléchargez l'app Binance (Apple : guide iOS).
Gratuits ?
Non. 0.05%-0.3% + gas.
Limite de montant ?
Maximum = liquidité disponible dans le pool.
Perte si échec ?
Transaction annulée, pas de perte. Juste le gas.
Légaux ?
L'outil oui. Les attaques non.
Différence avec les prêts DeFi classiques ?
Classiques : sur-collatéralisés, long terme, risque de liquidation. Flash loans : sans collatéral, une seule transaction.