Dans le domaine de la sécurité des cryptomonnaies, les portefeuilles froids sont reconnus comme la méthode la plus sûre pour stocker des actifs. Tant les investisseurs individuels que les institutions recommandent généralement de conserver les cryptoactifs de long terme et de grande valeur dans des portefeuilles froids. Cet article couvre en profondeur le concept, les principes, les types et les méthodes d'utilisation des portefeuilles froids.
Que signifie portefeuille froid ?
Un portefeuille froid (Cold Wallet) est une méthode de stockage de cryptomonnaies qui ne se connecte jamais à Internet. Étant donné que la clé privée reste toujours hors ligne, les pirates ne peuvent pas voler les actifs d'un portefeuille froid via des attaques réseau, ce qui lui confère un niveau de sécurité très élevé.
En contraste, on trouve les portefeuilles chauds (Hot Wallets), comme MetaMask ou Trust Wallet, toujours connectés au réseau. Les portefeuilles chauds sont pratiques mais font face à davantage de risques de cybersécurité ; les portefeuilles froids offrent une meilleure sécurité mais sont moins pratiques à utiliser.
En termes simples : le portefeuille froid est comme un coffre-fort, tandis que le portefeuille chaud est comme le portefeuille que vous emportez avec vous. Pour les petites dépenses quotidiennes, utilisez un portefeuille chaud ; pour le stockage à long terme de grosses sommes, utilisez un portefeuille froid.
Comment fonctionne un portefeuille froid ?
Le principe fondamental d'un portefeuille froid est le stockage hors ligne de la clé privée. Pour comprendre cela, il faut d'abord connaître les bases des portefeuilles blockchain :
- Clé privée : une chaîne aléatoire de chiffres et de lettres qui constitue l'unique identifiant pour contrôler vos cryptoactifs
- Clé publique : dérivée de la clé privée, utilisée pour générer l'adresse du portefeuille
- Adresse du portefeuille : similaire à un numéro de compte bancaire ; d'autres personnes peuvent envoyer des cryptomonnaies à cette adresse
L'élément clé du portefeuille froid est que la clé privée n'a jamais été en contact avec Internet pendant tout le processus de génération et d'utilisation. Lorsqu'une transaction doit être initiée :
- Une transaction non signée est créée sur un appareil connecté
- Les données de la transaction sont transférées vers l'appareil hors ligne (via USB, Bluetooth ou code QR)
- La transaction est signée avec la clé privée sur l'appareil hors ligne
- La transaction signée est renvoyée à l'appareil connecté
- L'appareil connecté diffuse la transaction signée sur le réseau blockchain
Tout au long de ce processus, la clé privée reste dans l'environnement hors ligne ; les attaquants réseau ne peuvent y accéder.
Quels sont les types courants de portefeuilles froids ?
Portefeuilles matériels
Les portefeuilles matériels sont le type le plus courant de portefeuille froid, ressemblant à une clé USB ou un petit appareil électronique. Parmi les marques reconnues :
- Ledger : produits de l'entreprise française, Ledger Nano S et Nano X sont les portefeuilles matériels les plus vendus
- Trezor : produits de l'entreprise tchèque, Trezor One et Model T sont très appréciés
- OneKey : développé par une équipe locale, bon rapport qualité-prix
- Keystone : communication par code QR, isolation totale par air gap
Les portefeuilles matériels coûtent généralement entre 50 et 200 dollars.
Portefeuilles papier
Imprimer la clé privée ou la phrase de récupération sur du papier, sans impliquer aucun appareil électronique. C'est la méthode de stockage à froid la plus primitive ; son avantage est un coût quasi nul, mais le papier s'endommage facilement et ne résiste ni à l'eau ni au feu.
Plaques de sauvegarde métalliques
Graver la phrase de récupération sur une plaque en acier inoxydable ou en alliage de titane, résistante au feu, à l'eau et à la corrosion. Parmi les produits courants : Cryptosteel, Billfodl, etc. À proprement parler, ce sont des supports de stockage de la phrase de récupération qui doivent être utilisés en combinaison avec d'autres méthodes.
Ordinateur/téléphone hors ligne
Utiliser un ordinateur ou un téléphone qui ne s'est jamais connecté à Internet comme portefeuille froid, en y installant un logiciel de portefeuille et en y générant des clés privées. Cet appareil ne sert qu'à signer des transactions et ne se connecte jamais au réseau.
Quand faut-il utiliser un portefeuille froid ?
L'utilisation d'un portefeuille froid est fortement recommandée dans les situations suivantes :
- Détention à long terme d'actifs importants : cryptoactifs que vous prévoyez de conserver plus d'un an
- Valeur des actifs au-dessus d'un certain seuil : généralement recommandé pour les actifs supérieurs à 10 000 dollars
- Gestion d'actifs institutionnelle : fonds, réserves d'exchanges
- Actifs peu négociés : investissements à long terme ne nécessitant pas d'opérations fréquentes
Pour les petits actifs négociés fréquemment ou utilisés en DeFi, les portefeuilles chauds sont plus pratiques. De nombreux utilisateurs adoptent une stratégie combinée : la majorité des actifs en portefeuille froid et une petite quantité de fonds actifs en portefeuille chaud.
Qu'est-ce qui est le plus sûr, le portefeuille froid ou le stockage sur un exchange ?
Stocker des actifs sur le site officiel de Binance signifie que vous confiez la garde de vos clés privées à l'exchange ; la sécurité de vos actifs dépend des mesures de sécurité de l'exchange. Historiquement, plusieurs exchanges ont été piratés, entraînant des pertes d'actifs pour les utilisateurs.
Le portefeuille froid vous donne un contrôle total sur vos clés privées ; la sécurité dépend de votre propre capacité de garde. Dans le monde de la cryptomonnaie, il existe un dicton célèbre : « Not your keys, not your coins » (Pas vos clés, pas vos jetons).
Conseils de sécurité
Lors de l'utilisation d'un portefeuille froid, gardez à l'esprit les précautions de sécurité suivantes :
- Achetez les portefeuilles matériels via les canaux officiels : n'achetez pas de portefeuilles matériels d'occasion ou via des canaux non officiels ; ils pourraient contenir un firmware malveillant
- Conservez bien la phrase de récupération : la phrase de récupération du portefeuille froid est le dernier recours de restauration ; la perdre signifie perdre les actifs de façon permanente
- Vérifiez périodiquement l'appareil : les portefeuilles matériels ont aussi une durée de vie ; vérifiez régulièrement leur bon fonctionnement
- Stockage réparti : ne mettez pas tous vos actifs dans un seul portefeuille froid
- Informez une personne de confiance : envisagez de communiquer l'existence et la méthode de récupération du portefeuille froid à un membre de votre famille en qui vous avez confiance
- Testez le processus de récupération : avant de déposer de grosses sommes, testez d'abord le processus de restauration du portefeuille avec la phrase de récupération
Peut-on perdre des cryptos avec un portefeuille froid ?
Le portefeuille froid en lui-même ne perd pas de cryptos, mais si vous perdez l'appareil matériel et n'avez pas de sauvegarde de la phrase de récupération, vous ne pourrez pas récupérer vos actifs. Les actifs sur la blockchain sont toujours là, mais sans la clé privée, vous ne pouvez pas y accéder. C'est pourquoi la sauvegarde de la phrase de récupération est plus importante que l'appareil matériel lui-même.
Un portefeuille froid peut-il recevoir des tokens ?
Oui. L'adresse du portefeuille froid est publique ; n'importe qui peut envoyer des tokens à cette adresse sans que le portefeuille froid ait besoin d'être en ligne. Recevoir ne nécessite pas la clé privée ; envoyer, si.
Un portefeuille froid a-t-il besoin d'être rechargé ou connecté à Internet ?
Les portefeuilles matériels doivent être rechargés ou alimentés par USB, mais n'ont pas besoin de connexion Internet. Les portefeuilles papier et les plaques métalliques ne nécessitent ni énergie ni réseau. Les portefeuilles matériels n'ont besoin d'être allumés que lors de la signature des transactions.
Le portefeuille froid convient-il aux débutants ?
L'utilisation des portefeuilles matériels est désormais très simple ; même un débutant peut apprendre en 30 minutes. Cependant, les débutants doivent accorder une attention particulière à la sécurité de la phrase de récupération. Si vous n'êtes pas confiant dans la garde sécurisée, vous pouvez d'abord utiliser l'application officielle de Binance (les utilisateurs Apple peuvent consulter le tutoriel d'installation iOS) pour stocker vos actifs, puis les transférer vers un portefeuille froid une fois familiarisé.
Combien coûte un portefeuille froid ?
Les portefeuilles matériels principaux coûtent entre 50 et 200 dollars. Le Ledger Nano S Plus coûte environ 79 dollars et le Trezor One environ 69 dollars. Pour le stockage à long terme d'actifs importants, cet investissement en vaut largement la peine.